个人理财2023章节测试答案_个人理财智慧树知到答案（二）

第一章 单元测试

1、理财的工作流程可以分为（ ）。

A:收集信息

B:客户分析

C:制定理财规划

D:编写理财规划建议书

我的答案：ABCD

2、家庭成熟期是从客户的子女完成学业到客户退休。

A:对

B:错

我的答案：对

3、单身期是指（ ）。

A:从具有理财能力开始到客户结婚

B:从客户结婚到客户子女完成学业

C:从客户子女完成学业到客户退休

D:从客户退休到夫妻一方过世

我的答案：A

4、理财是指打理一个人的财务。

A:对

B:错

我的答案：错

5、理财就是打理财务的过程。（ ）

A:对

B:错

我的答案：对

第二章 单元测试

1、工牌的挂牌应佩戴在（ ）。

A:左胸前

B:右胸前

C:正中间

D:不清楚

我的答案：A

2、衬衫的袖子要长于外套袖子1.5厘米。

A:对

B:错

我的答案：对

3、客户的金融资产应该填写客户家庭的（ ）。

A:现金

B:存款

C:股票

D:基金

E:债券

F:银行理财产品

我的答案：ABCDEF

4、女士行走时轨迹应是一条线，男士行走时轨迹应是两条平行线。

A:对

B:错

我的答案：对

5、女士入座时应抚裙摆，确保裙子平整再坐下，双膝并拢或交叉，做到自然美观。

A:对

B:错

我的答案：对

6、客户的投保状况主要收集客户各种保险的投保人、保险品种、保险公司、投保日期、基本保额、保期和年缴保费。

A:对

B:错

我的答案：对

7、下列介绍礼仪中正确的是（ ）。

A:先将主人介绍给客人

B:先将客人介绍给主人

C:先将同事介绍给客户

D:先将客户介绍给同事

我的答案：AC

8、递接名片时，应郑重其事，用双手持住名片的两个上角，将名片的正面朝向对方。

A:对

B:错

我的答案：对

9、客户的金融资产包括汽车、房产、收藏品和珠宝首饰等。

A:对

B:错

我的答案：错

10、客户的负债包括信用卡、车贷、房贷和其他负债。

A:对

B:错

我的答案：对

第三章 单元测试

1、下列属于资产的是（ ）。

A:股票

B:其他借款

C:房贷

D:向朋友的借款

我的答案：A

2、【判断题】资产与负债是存量概念，显示某个结算时点资产与负债的状况。

A.错

B.对

我的答案：对

3、【判断题】定期存款属于投资性资产。

A.错

B.对

我的答案：错

4、【判断题】支出主要分为日常生活消费支出、贷款支出、保险支出、定期金融投资支出、税务支出、捐赠支出和偶然性的临时支出几个部分。

A.对

B.错

我的答案：对

5、【多选题】下列属于客户收入的是（ ）。

A.财产经营收入

B.工资薪金收入

C.劳务收入

D.个体经营收入

我的答案：ABCD

6、【判断题】客户家庭收入支出表编制时记录的是收入和支出的市值。