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银行业金融机构要坚决转变以开户数量为导向的内部考核体系，重点关注超出正常需求的大量开户行为。
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银行业金融机构要坚决转变以开户数量为导向的内部考核体系，重点关注超出正常需求的大量开户行为。
A.正确
B.错误
正确答案：A
Tag：
反诈知识竞赛
银行业
金融机构
时间：2023-08-20 11:30:34
上一篇：
有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
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反电信网络诈骗工作的首要和根本目标是保护人民群众的财产安全，守住“钱袋子”。
相关答案
1.
人民检察院在履行反电信网络诈骗职责中，对于侵害国家利益和社会公共利益的行为，可以依法向人民法院提起公益诉讼。
2.
电信业务经营者、银行业金融机构、互联网服务提供者等违反本法规定，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担刑事责任。
3.
任何单位和个人出售个人信息的，应按照《反电信网络诈骗法》规定没收违法所得，由公安机关或者有关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，由公安机关并处十日以下拘留。
4.
作出决定的部门、单位应当建立完善申诉渠道，及时受理申诉并核查，核查通过的，应当即时解除有关措施。
5.
任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。
6.
电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。
7.
任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。
8.
公安机关办理电信网络诈骗案件依法调取证据的，互联网服务提供者应当及时提供技术支持和协助。
9.
国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构、应当予以配合。
10.
金融、电信、市场监管、税务等有关部门应当建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。
热门答案
1.
银行业金融机构、应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。
2.
中国人民银行、国务院银行业监督管理机构组织有关清算机构建立跨机构开户数量核验机制和风险信息共享机制，并为客户提供查询名下银行账户、支付账户的便捷渠道。银行业金融机构、应当按照国家有关规定提供开户情况和有关风险信息。相关信息可以用于反电信网络诈骗以外的其他用途。
3.
对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构没有理由加强核查或者拒绝开户。
4.
开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量;办理电话卡可以超出国家有关规定限制的数量。
5.
经国务院反电信网络诈骗工作机制决定或者批准，公安、金融、电信等部门对电信网络诈骗活动严重的特定地区，可以依照国家有关规定采取必要的风险防范措施。
6.
银行业金融机构、为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。
7.
反电信网络诈骗是国家的事，应当由反诈牵头部门公安机关负责对全社会开展防范电信网络诈骗教育。
8.
教育行政、市场监管、民政等有关部门和村民委员会、居民委员会，应当加强对老年人、青少年等群体的宣传教育，反电信网络诈骗宣传要有针对性和精准性，可以开展进学校、进企业、进社区、进农村、进家庭等宣传教育活动。
9.
单位、个人可以不协助、不配合有关部门依照本法规定开展反电信网络诈骗工作。
10.
被采取限制措施的对象可以向作出决定或者采取措施的部门、单位进行投诉。作出决定的部门、单位应当建立完善投诉渠道，及时受理投诉并核查。