私人银行精英赛知识竞赛题库及答案（100题）

一、判断题

1.数量众多的高净值人士并没有被纳入私人银行客户服务的范围，其根本原因是这些人士的资产缺乏流动性，不符合私人银行家们的评判标准。（）

A.正确(正确答案)

B.错误

答案解析：私人银行通常采用可投资性金融资产的角度来衡量客户，使得大量缺乏流动性资产的财富人士没有被纳入服务范围。

2.2013年至今，高净值人士的海外资产配置比例持续上升。（）

A.正确

B.错误(正确答案)

答案解析：2017招行的研报指出，2013至今的海外资产配置比例没有明显变化。

3.私人银行业务具有典型的团队作战的特点，强调机构与客户经理共同努力，才能为客户提供优质服务的特点。（）

A.正确

B.错误(正确答案)

答案解析：私人银行家是高度个人化的工作，其与客户的关系也表现为高度私人化的特点。

4.私人银行服务表现为1+1+N的特点，这说明私人银行家后面的专业团队是提供客户服务的强大专业资源，他们有时也会配合私人银行家一起面见客户。（）

A.正确(正确答案)

B.错误

答案解析：私人银行客户和一般客户的区别就在于他们对隐私保护非常敏感。

5.在私人银行家提供服务的过程中，高净值人士最为敏感的就是隐私的保护。（）

A.正确(正确答案)

B.错误

6.目前的境内家族信托，以父母为委托人，子女为信托受益人，在信托成立时将股权或房产作为信托财产转入受托人名下，与信托到期结束时将房产或股权由受托人交给受益人时，都需要视同买卖房产或股权来缴纳财产转让所得税。（）

A.正确(正确答案)

B.错误

答案解析：直接赠与或遗产给直系亲属不用课证所得税，但经过信托架构转移股权或房产，在目前的规定下，不被视为委托人对受益人的赠与或遗产，仍视为买卖课证财产转让所得税

7.公证遗嘱的效力高于其他形式的遗嘱，公证遗嘱不会受到质疑遗嘱效力的挑战。（）

A.正确

B.错误(正确答案)

答案解析：公证遗嘱虽然效力高于其他形式的遗嘱，仍会受到债权人、份额少的亲属等的挑战，公证遗嘱仍要经过继承权公证才能分割遗产，一份偏心的遗嘱，未分或少分到遗产的第一顺位继承人，可能对遗嘱的效力提出异议，让公证人无法出具继承权公证书，遗嘱继承人此时就要到有管辖权的法院起诉，要求按照遗嘱分割财产；继承案件平均审理时间长，耗时耗力。

8.根据《基金会管理条例》，基金会拥有独立的法人地位，基金会没有股东从而避免财产继承，存续期限无限制，可依法享受税务优惠，基金会持有家族企业股权仍可维持家族企业管理权，家族成员参与基金会经营管理可获取报酬，这都是以基金会做为财富传承方式的好处。（）

A.正确(正确答案)

B.错误

答案解析：家族成员不得成为基金会的受益人，但可参与基金会经营管理可获取报酬，条件是在理事会中创始人家族成员不得超过1/3，基金会工作人员工资福利和行政办公支出不得超过当年总支出的10%。

9.根据我国《保险法》的规定，保险人未作提示或者明确说明的，免责条款不产生效力，保险人的提示一定要以书面的方式，以足以引起投保人注意的文字、字体、符号或者其他明显标志做出提示。（）