下列关于私人银行家执业的法律风险说法不正确的是()。


下列关于私人银行家执业的法律风险说法不正确的是()。

A.由于私人银行业务私密性强,银行在与客户建立业务关系时更难以深入了解其身份背景和资金来源,这一漏洞更易被洗钱分子所利用

B.私人银行在为客户管理财富时,一般提供多品种的金融产品和多渠道金融交易,客观上为“黑钱漂白”提供了可能和方便

C.为了与客户建立密切的信任关系,私人银行应从简完成对客户资金来源和身份识别的尽职审查要求,同时对客户信息保密(正确答案)

D.开展私人银行理财服务,应充分尊重客户的知情权,避免因解释不当引起不必要的法律纠纷

答案解析:私人银行开展服务时既要依法保护客户权益和隐私,又要履行相关反洗钱义务,配合人民银行、司法机关进行调查,避免监管处罚风险。C选项为了与客户建立信任关系,降低尽职审查等反洗钱义务的行为是错误的。答案选C。


Tag:私人银行精英赛知识竞赛 客户 私人 时间:2023-08-22 10:37:14

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