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单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，可以交存现金，不得将销货收入的款项存入其账户。（）
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知识竞赛未分类
单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，可以交存现金，不得将销货收入的款项存入其账户。（）
A.正确
B.错误
正确答案：B
Tag：
银行反洗钱知识竞赛
账户
款项
时间：2021-10-08 22:47:53
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存款人申请临时存款账户展期时，办理行应将存款人的临时存款账户开户登记证核准号和账号提交账户管理系统。（）
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预留印鉴必须与开户申请书”上的申请人名称和营业执照的名称一致。（）
相关答案
1.
存款人申请重新开立基本存款账户，办理行无须将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户开户信息与存款人书面相关资料进行核对。（）
2.
开立一般存款账户和专用存款账户无须出具其基本存款账户开户登记证。（）
3.
各金融机构可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。（）
4.
反洗钱行政主管部门和其他依法行使反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动，应当及时向侦查机关报告。（）
5.
根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。（）
6.
按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（）
7.
银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，定期开展反洗钱和反恐怖融资培训。（）
8.
国务院银行业监督管理机构是反洗钱行政主管部门（）
9.
对涉及金融制裁的存量客户开展风险评估期间应正常为该存量客户办理新业务。（）
10.
各机构应对新客户进行制裁名单筛查，并根据不同风险采取不同的风险管控措施。（）
热门答案
1.
各级机构应持续关注客户信息变更情况，更新客户、受益所有人以及关联人员等身份信息，及时提示客户补充资料信息，确保客户信息真实、准确、完整。（）
2.
各级机构应对客户开展持续的业务监控，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，根据客户身份、使用产品和服务以及其他风险要素的变化，及时开展客户重新识别，确保客户洗钱风险可控。（）
3.
各级机构应在与新客户初次建立业务关系等客户准入环节，开展持续客户身份识别，依据客户类型对客户执行相应的客户身份识别措施。（）
4.
内控合规部门对辖属机构反洗钱管理状况进行考核和评价，其结果纳入辖属机构KPI考核；对同级部门反洗钱履职情况进行评价，评价结果纳入内控合规部门年度同级评价。（）
5.
涉密信息不得在与国际互联网联接的计算机信息系统中存储、处理、传递。（）
6.
特定类型客户身份识别指对代理行、私人银行等特定类型客户，在一般客户身份识别基础上，开展特定类型客户身份识别，了解客户资金或财产的来源，确认客户的资产规模与其身份、资金或财产的来源相匹配；了解客户开立账户的目的；了解客户预期交易规模，预期交易涉及的国家(地区)，拟使用的产品和服务。（）
7.
洗钱风险等级分为高、中、低三个等级。（）
8.
新产品纳入产品创新计划的，项目牵头单位应在项目完成后将洗钱风险评估结论及相关材料作为面市要件，及时提交产品创新综合管理部门备案。（）
9.
在对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务采取后续控制措施时，应审慎处理账户（或资金）管控与客户公平交易权利之间的关系，合理使用账户控制措施，以符合我行的整体风险偏好。（）
10.
在新产品面市后应将新产品洗钱风险评估结论、风险控制措施及产品说明等材料提交反洗钱牵头管理部门进行反洗钱合规审查。（）