银行反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-150）

1、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。

A.季度

B.半年(正确答案)

C.一年

D.两年

2.（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作

A.中国人民银行(正确答案)

B.公安部

C.中国反洗钱信息监测中心

D.中国银行业监督管理委员会

3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）

A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求(正确答案)

4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下(正确答案)

C.30万元以上50万元以下

D.20万元以上40万元以下

5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7(正确答案)

D.8

6.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款

A.20万元以上40万元以下

B.20万元以上50万元以下(正确答案)

C.20万元以上100万元以下

D.20万元以上80万元以下

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务(正确答案)

D.不予理睬

8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进行更新和维护。

A.总行统一(正确答案)

B.各一级分行自行

C.各二级分行自行

D.各网点自行

9.相关部门应在遵守法律、法规和建设银行相关规定的前提下，根据业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执行筛查的反洗钱和反恐怖融资监控名单，提交（）进行名单配置。

A.金融科技部

B.内控合规部(正确答案)

C.风险管理部

D.数据管理部

10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序(正确答案)

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

11.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（）

A.以防为主

B.打防结合

C密切协作

D积极主动(正确答案)

12.清单监测系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（）监测

A.实时(正确答案)