C.年度结束后S个工作日内报告

D.年度结束后10个工作日内报告银行总部

25.义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效任职所必需的（），按照规定做好受益所有人身份识别、核实及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。

A.合规能力

B.风险意识

C.职业操守

D.以上皆是(正确答案)

26.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（）

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告

B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告(正确答案)

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告

27.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》由下列哪个机构发布？

A.中国金融学会

B.中国银行业协会

C.银监会(正确答案)

D.人民银行

28.银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担(）

A.直接责任

B.间接责任

C.实施责任

D.最终责任(正确答案)

29.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（）。

A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由(正确答案)

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

30.银行业金融机构应当（）开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。

A.每半年

B.每年(正确答案)

C.每两年

D.每四年

31.新产品洗钱风险评估是落实（）反洗钱原则的基础工作。

A.风险为本(正确答案)

B.审慎性

C.有效性

D.全面性

32.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）。

A.一年以上，3个工作日

B.一年以上，10个工作日(正确答案)

C.三年以上，3个工作日

D.三年以上，10个工作日

33.下列哪种大额交易，银行可以不报告?（）

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换(正确答案)

34.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。