银行反洗钱知识竞赛题库及答案（多选题151-319）

151.员工禁止性规定，严禁组织或参与批量办理（）、（）、（）等活动。

A.虚假个人贷款(正确答案)

B.信用卡虚假分期(正确答案)

C.利用信用卡套取现金(正确答案)

D.代发工资卡

152.金融制裁合规管理工作除严格保密外，还应遵守（）原则。

A.合规原则(正确答案)

B.风险为本(正确答案)

C.审慎均衡(正确答案)

D.尽职履责(正确答案)

153.金融制裁合规要求分为（）。

A.中国制裁合规要求(正确答案)

B.外国制裁合规要求

C.联合国制裁合规要求(正确答案)

D.其他制裁合规要求(正确答案)

154.严禁通过（）传输、发布、报道涉及建设银行金融制裁合规管理工作的涉密信息。

A.手机短信(正确答案)

B.微信(正确答案)

C.外网邮箱(正确答案)

D.其他互联网通信工具(正确答案)

155.对涉及金融制裁的客户开展强化的尽职调查内容调查至少包括（）等。

A.制裁名单核查(正确答案)

B.客户经营活动状况及财产来源(正确答案)

C.交易性质(正确答案)

D.交易动机(正确答案)

156.一旦发现建设银行存量客户被列入制裁名单，或存量客户与制裁名单人员存在业务往来，违反（）等，应立即开展强化的尽职调查和风险评估。

A.武器禁运(正确答案)

B.贸易制裁(正确答案)

C.行业制裁(正确答案)

D.特定类型交易制裁(正确答案)

157.金融制裁合规管理应在充分评估（）金融制裁合规风险的基础上，合理配置资源，采取与风险水平相匹配的控制措施。

A.客户(正确答案)

B.产品(正确答案)

C.服务(正确答案)

D.地域(正确答案)

158.金融制裁合规是全员性义务，建设银行全体员工应具备有效履职的金融制裁（）。

A.法律知识

B.合规能力(正确答案)

C.风险意识(正确答案)

D.职业操守(正确答案)

159.反洗钱管理应遵循（）及有效性原则。

A.合规性原则(正确答案)

B.全面性原则(正确答案)

C.独立性原则(正确答案)

D.匹配性原则(正确答案)

160.业务管理部门，主要为（）的管理部门，承担反洗钱管理的直接责任。

A.客户(正确答案)

B.产品（含服务）(正确答案)

C.渠道(正确答案)

D.后勤保障

161.柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展（）工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作记录。

A.客户身份识别(正确答案)

B.反洗钱名单监控(正确答案)

C.本机构反洗钱管理

D.客户身份资料和交易记录保存(正确答案)

162.各级机构应在客户（）全流程中，对客户身份进行初次识别、持续识别。