A.客户涉及禁止准入情形的(正确答案)

B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的(正确答案)

C.已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的(正确答案)

D.其他根据法律法规、监管规定及我行制度不得建立或保持业务关系的(正确答案)

174.客户身份识别按照程度可分为：

A.一般客户身份识别|(正确答案)

B.特定类型客户身份识别|(正确答案)

C.加强客户身份识别|(正确答案)

D.持续客户身份识别

175.对于未能通过存续期间客户关系审批批准，或涉及本办法规定禁止准入情形的客户，各级机构应中止为其（）。

A.新开立账户(正确答案)

B.进行交易(正确答案)

C.提供服务(正确答案)

D.建立各类新业务关系(正确答案)

176.在出现以下（）情形时，各级机构应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于初次客户身份识别的标准，重新开展相应客户身份识别

A.客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动(正确答案)

B.客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化(正确答案)

C.客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化(正确答案)

D.客户拟办理业务洗钱风险较先前已办理业务风险存在明显增加，如开通办理跨境业务等(正确答案)

177.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）

A.购买高额保险，然后低价赎回(正确答案)

B.匿名存储(正确答案)

C.控制银行(正确答案)

D.利用银行贷款掩饰犯罪收益(正确答案)

178.常见的洗钱方式包括（）

A.借用金融机构(正确答案)

B.伪造商业票据(正确答案)

C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产(正确答案)

D.利用现金密集行业(正确答案)

179.瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有（）特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。

A.有严格的银行保密法(正确答案)

B.没有资本管制

C.有宽松的金融规则(正确答案)

D.政治上中立(正确答案)

180.下列关于反洗钱叙述正确的有（）

A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务(正确答案)

B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密(正确答案)

D.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报(正确答案)

181.下列关于承担反洗钱职责的主体的说法正确的有（）

A.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理(正确答案)

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责(正确答案)